近日,平安私人银行发挥 “金融+科技”的优势,推出“财富星空”活动,为客户全面诊断财富结构,量身定制更适合的资产配置和服务,协助客户以更理性的投资决策应对财富结构转型挑战,实现投资风险与投资收益的再平衡。

深入检视五大类资产,优化配置点亮“财富星空”

据悉,本次活动设置了多个升级任务,客户可通过完成任务的方式进行科学的资产配置,点亮“财富星空”的探索之旅。具体来看,客户参与财富诊断,为自己的财富做个体检,了解是否科学地配置了资产,并可根据平安私人银行提供的建议,优化资产配置结构。

平安私人银行为客户准备了丰富的权益,客户完成指定的资产检视任务可以领取一定金额的现金红包,级别越高红包金额越多。此外,升级后的客户可以解锁更多专业服务权益,获取投研市场观点、投资月报解读、投顾之声音频等专业资料。私行、钻石客户还可参与“星语心愿,投顾最懂您”专家团队一对一见面陪谈服务,每月抽取500名幸运客户,享受由平安私人银行专家团队提供的专业资产配置建议。

此外,活动还提供了丰富的理财科普、投资方法、资产类别等知识,更有一系列由浅入深的“花老师”陪伴式专业资产配置投教课,内容涵盖正确认知风险与收益、定投方法,以及金融产品的选择等投资者需要掌握的核心技能,进一步帮助客户深化投资理念,掌握理财方法,实现更高效的资产配置。

“财富星空”活动的推出,得益于平安私人银行自主开发的全新的业务管理模式——财富健康度。这套量化指标,是根据客户的生命阶段和外部市场情况,透过科学化的模型,洞悉客户大类资产持仓的均衡性与合理性,计算出客户整体持仓分数表现(0-1000分),分数越高代表客户目前财富结构越健康。

从客户需求出发,打造更好的服务体验

财富管理已进入买方时代,财富健康度的推出,是平安私人银行从客户需求出发,为客户提供全方位个性化资产配置,真正落实资产配置买方专业团队服务。

目前,平安私人银行已经将客户财富健康度指标纳入一线队伍的客户服务经营考核中,以“客户资产规模增长”及“客户价值层级提升”作为核心评价指标,引导队伍根据客户风险等级均衡合理配置资产。

平安私人银行还将定期复盘检视客户资产配置健康状况,提供大类资产战略配置区间建议,并密切跟踪产品和市场表现,及时警示资产配置组合可能面临的风险,帮助客户及时调整配置策略,持续提升财富健康度。

与此同时,围绕客户财富管理健康度,平安私人银行持续深化员工四大能力——客群需求洞察能力、市场动态分析能力、投资组合管理能力、持仓检视跟踪能力,打造长期陪伴客户的机制。利用财富健康度实现资产配置服务模式转型后,高净值客户对平安私人银行的服务满意度逐步提升,财富健康度的应用成为一个多赢的经营策略,塑造出高净值客户与私人银行的共赢格局。

日前,居民财富增值面临全新挑战,需不断优化资产配置结构,以抵御资产风险。未来,平安私人银行将继续完善财富健康度模式,推动金融资产的多样性,为客户带来更精细化的产品供给和更专业的配置规划,陪伴客户穿越经济周期,持续提升财富结构健康度,让“财富星空”持久闪耀。欲知财富星空活动详情,体验更多的专家团队服务,请上平安银行口袋App,搜寻“财富星空”,立即展开您的资产配置之旅!

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